De beleggingsadviseur kent een zorgplicht: hij moet rekening te houden met de belangen van de belegger. Om deze zorgplicht te waarborgen zijn hem regels opgelegd door de AFM (Autoriteit Financiële Markten). Hebben deze zorgplichtregels effect? Worden de belangen van de beleggers voldoende behartigd? Deze vragen staan centraal in het onderzoek van Tom Loonen, dat gebaseerd is op telefonische enquêtes onder beleggers, interviews met directieleden en schriftelijke enquêtes onder beleggingsadviseurs. Daarnaast bestudeerde Loonen uitspraken van de Klachtencommissie DSI over 1998-2004. Hij concludeert dat de belangen van de belegger, de financiële instelling en de beleggingsadviseur zich (nog steeds) kenmerken door een regelmatig conflict. Daarnaast blijkt dat de financiële instellingen de beleggingsadviseur niet altijd voldoende vrijheid toestaan om een afweging te maken tussen de diverse belangen. Er blijkt binnen de sector onvoldoende draagvlak te bestaan om de beleggingsadviseur te professionaliseren. De beginselen om te handelen in de geest van de zorgplicht worden door de directieleden niet altijd voldoende uitgedragen. Bovendien is er in veel gevallen een gebrek aan vertrouwen in de samenwerking met de AFM.

Deelname

Toegang vrij